本月8日,香港瓦解一疑似洗黑钱集团,4人被捕,涉案金额高达12亿港元。这是香港海关首次侦破利用虚拟货币清洗黑钱的案件。 16日,央行发布《中国数字人民币的研发进展白皮书》。文件重申,加密货币多被用于投机,存在威胁金融安全和社会稳定的潜在风险,并成为洗钱等非法经济活动的支付工具。 一方面,中国内地明确打击各种虚拟币炒作;另一方面,在全球金融市场,以比特币(Bitcoin )为代表的一系列虚拟货币可能在相当长的一段时间内持续存在。作为国际金融中心,香港处于两者之间的结合部。相比于内地的无币区块链,香港保留了币圈生态。特区政府如何管理区块链及虚拟货币,值得观察。 观察者网近日通过美通社搭建的企业对话平台,与环球证劵通证总裁、香港区块链协会(HKBA)联席会长唐仪(Tony Tong)进行了交流。唐仪指出,作为一种全球性金融技术革命,区块链对西方主导的传统银行和SWIFT体系的影响是颠覆性的;牌照化、阳光化、中心化……将“币圈”纳入严格的政府监管,是港府的应对之策,也是全球其他地区的必然趋势。 香港维多利亚港两岸风景 新华网图 区块链:必须站在阳光下 谈及最近破获的这起利用虚拟货币清洗黑钱案件,唐仪表示,涉案人员通过其开设的泰达币(USDT,一种将加密货币与美元挂钩的虚拟货币)交易帐户和银行户口,利用“币入币出”及“币入钱出”方式,处理大量不寻常巨额交易,涉及8.8亿港元虚拟货币及3.5亿港元现金,款项不排除为犯罪所得。 唐仪指出,此案的重点不在于虚拟货币交易,而在于伪造文件和“洗黑钱”。在香港地区现有政策之下,虚拟币交易本身并不违法,但冒用他人户口与身份、使用虚假贸易、虚假发票等文件来进行虚拟资产交易、欺骗银行,这是违法的洗钱(Money Laundering) 行为。 行动中,香港海关人员检获多部保安编码器、钞票机等,港媒图 谈及香港现行监管政策,唐仪表示,按照香港财经事务及库务局(FSTB)与香港证监会(SFC.HK)推行的虚拟资产交易平台立法咨询与发牌制度,所有于香港营运、或以香港投资者为目标客户的虚拟资产交易平台,未来特区政府立法后都必须申请牌照,受当局监管。放在以前,无牌照交易所在丢币时会选择关闭或者清盘,用户会因得不到赔偿而蒙受损失。在发牌制度实施以后,这些公司想要展开有关经营活动,就必须接受监管。 香港证监会对申请牌照的公司提出极高要求,其需具备财务审计、内部合规审计和安全审计 。以香港特区的虚拟资产交易平台VATP牌照(即SFC 7号牌照)为例,其一,它的申请和维护费用高昂,远高于其他SFC牌照;其二,公司在申请VATP时,需聘请三位RO担任合规负责人,并向香港证监会负责。如果出现违规,RO乃至于公司的CEO需要负责,甚至因此面临刑事处分;其三,对于违规操作的公司,香港证监会将给予处罚。 16日,香港证监会警告,币安未获得发牌或注册以在香港进行“受规管活动” 图源香港证监会 唐仪表示,从市场参与者角度上来看,虚拟资产交易平台拿到牌照后会“束手束脚”,但是牌照制度对于整个行业是有好处的。就香港区块链协会而言,他们非常支持特区政府采取监管并实施牌照制度,也鼓励和支持同行从业者在香港进行合规交易所牌照申请,依法合规运营。 “我觉得比特币或者区块链整体要阳光化。”唐仪认为,区块链纳入政府强力监管既是全球趋势,也是市场之必然——不够阳光的市场,很难获得大型投资机构和资产配置公司的青睐。放眼大洋彼岸的美国,区块链虚拟货币的监管其实也在收紧。唐仪指出,在传统比特币区块链技术诞生之初,比特币常被用于“暗网”等非法用途,部分人至今仍然不乐于见到区块链“阳光化”和“牌照化”,但这个趋势是不可避免的。 唐仪表示,区块链是全球金融技术革命的产物。作为中国的一个特区,香港一方面要跟全球领先的技术接轨,发挥内地与外部沟通的窗口作用;另外一方面,要继续坚持牌照制度,推动合规经营,容纳更多的企业走上健康的发展道路。
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